ファイナンシャルプランナーがあなたに合うプランを選出

FP相談の目的

将来に備えた資産をつくる

男女

ファイナンシャルプランナーといったら横浜でも保険屋さんや保険の見直しをする人と思われがちですが、実は保険だけでなく金融に関する高度な知識を持つ人のことを差しますので何も保険だけ詳しい人ではないのです。
もちろん、保険の見直しを目的に横浜のファイナンシャルプランナーを探して相談をされる人もいますが、保険の見直しをして保険料を節約する、これは目的ではなく手段です。
保険を見直したその先には老後生活など将来に備えて資産をつくりたいといった目的があります。
現状抱えている不安として、将来年金だけで暮らしていけるのか、退職金はちゃんと出るのか、物価や税金・社会保険料の上昇にどう対応していったらいいか、そのために資産運用をしたいがリスクがあるので怖いといった不安があります。
そういった方のためにファイナンシャルプランナーがいます。
金融機関に薦められて購入した商品の中身がよくわからずこのまま持っていていいのかという悩みや、資産を作るための金融商品選び等もファイナンシャルプランナーに相談をすることでアドバイスを受けることができます。
横浜で資産づくりが相談できるファイナンシャルプランナーを選ぶポイントですが、ファイナンシャルプランナーのプロフィールや相談実績、得意分野などを確認します。
証券会社で勤務経験がある、保険見直しだけでなく資産運用の相談ができるなどをチェックして、相談をする横浜のファイナンシャルプランナーを選びます。

豊富な商品知識が必要

婦人

ファイナンシャルプランナーはFPと呼ばれており、個人のお金の専門家として活動しています。
ファイナンシャルプランナーであるFPは、誰もが名乗れるものではなく、その業務に従事したとしても資格があります。
この資格は民間資格と国家資格に分かれますが、試験に合格するには相応の知識が必要です。
またお金の専門家として活動するには知識だけでなく、経験・実務が必要となってきます。
横浜には多くのファイナンシャルプランナーがいますが、個人の相談に乗る事で横浜をはじめとした全国の様々な家庭の状況を見てきています。
専門家として、また第三者として適切にアドバイスが出来るのがこのファイナンシャルプランナーの魅力です。
行っているサービスは家計診断とライフプランニングですが、家計診断は無駄な支出をはぶいて貯蓄出来るようにするものです。
言葉をかえるとお金の棚卸をしてみて、家計を一度見直すきっかけになります。
ライフプランニングは、結婚や退職といったライフイベントに合わせてどのタイミングで支出が必要となるかを想定して、お金を備えるためのプランニングを行います。
横浜で生活する人にとって、全国平均でなく横浜ではいくらかかるのかを明確にしたアドバイスをもらう事は非常に重要です。
これ以外に重要なのは生命保険です。
保険は住宅に次ぐ高い買い物と言われます。
個人では複雑でわかりにくい保険ですが、ファイナンシャルプランナーは簡潔に説明してくれるとともに、無駄な保険をやめて本当に必要な保険を提案してもらえます。
保険は長期にわたるものなので、FPのような知識や経験が豊富な担当者と出会う事は重要です。

生命保険の見直しや住宅ローンの相談を受け付けるファイナンシャルプランナーの窓口は、近年横浜でも急増しています。
素人には分かりづらい保険やローンの仕組みを、金融の専門家の立場から解説し、有利な契約を結べるようアドバイスするのがファイナンシャルプランナーの役割です。
とはいえ利用方法がよく分からないとか、どの事務所を選ぶべきか迷ってしまうという方も少なくありません。
横浜で初めてファイナンシャルプランナーを利用する方は、まずホームページを参照するか、電話やメールで事務所の雰囲気をチェックしてみましょう。
横浜では多くのファイナンシャルプランナーが、初回相談は無料としているので、気軽に訪ねてみるのも悪くありません。
話を聞いてみて信用できそうかどうかを判断します。
その際には、いろいろな会社の金融商品について、具体的で詳細な知識を持っているかを確かめましょう。
横浜には特定の銀行や保険会社と契約しているファイナンシャルプランナーがいて、その会社の商品ばかり勧めてくる場合があります。
有利な契約をするためには、中立的な立場のファイナンシャルプランナーを選ぶことが大切です。
ファイナンシャルプランナーには民間の資格試験があり、ひとつの目安にはなりますが、実務経験のほうが大きく物を言います。
金融関係の職歴があるかどうかも、事務所選びの参考になるでしょう。
商品知識と同時に人生経験の豊富さも、有能なファイナンシャルプランナーの条件と言えます。

ライフステージの変化時期

女性

横浜にはファイナンシャルプランナーに相談ができる場所が数多くあります。相談するタイミングとして良いとされるのが、ライフステージの変化があったときです。結婚や出産、子供の独立などがそれにあたります。また、家計のバランスが乱れているときにもおすすめです。

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依頼する前に準備しておくこと

スーツの女性

ファイナンシャルプランナーに保険相談で依頼をする場合には、今加入している保険や健康状態等をしっかり確認して依頼をする事が大切です。横浜には多くのファイナンシャルプランナーがいますが、万が一の際に頼れる担当者かどうかを見極める事も重要です。

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FP相談の目的

男女

ファイナンシャルプランナーは保険のプロといったイメージがありますが、金融について高度な知識を持った人です。保険だけでなく将来の資産を作る相談をしたい横浜にお住いの方は、相談するFPを選ぶ際に資産運用が得意分野であることや相談実績があることを確認して選びます。

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