ファイナンシャルプランナーがあなたに合うプランを選出

お金のことはプロに相談

家計の見直しで無駄を省く

女の人

ファイナンシャルプランナーは個人のお金のプロとして活動しています。
近年はマネー雑誌やTVで資産運用等についての特集が組まれる事が多いですが、その際にアドバイスしているのは横浜にいるファイナンシャルプランナーです。
また保険についても特集を組んだ雑誌などが発売されていますが、それについてもファイナンシャルプランナーがアドバイスをしています。
このように資産運用から貯蓄、相続まで幅広く取り扱いをするのがファイナンシャルプランナーです。
横浜には多くのファイナンシャルプランナーが活動しており、無料相談会が非常に人気となっています。
横浜で実施されている無料相談会では保険についての相談も行いますが、保険を見直す事は家計診断やライフプランニングサービスともつながってきます。
保険は個人にとっては非常に複雑でわかりにくい部分もありますし、今どのような保険に加入しているか分からない場合もあります。
それをわかりやすく説明してもらえます。
また自分にとって必要な補償を再度見直すきっかけにもなります。
保険を見直しする事で、保障のスリム化、保険料のスリム化が可能となります。
このスリム化によって月々の支出が減るなどメリットが生まれてきます。
また単に見直すだけでなく、本当に必要な補償であれば追加で加入する事もあります。
無駄を省く事がファイナンシャルプランナーに相談する事で可能となります。
このような点において横浜を始め全国でファイナンシャルプランナーは人気となっています。

保険の見直しで節約

家族

保険の種類にも様々なものがあるため、どの保険に加入してよいかわからないという人も沢山いました。
そのため、保険会社に勧められた保険に加入するケースが多かったです。
しかし、今の時代は保険会社や営業の人の勧めで契約をするのではなく、まずはファイナンシャルプランナーに相談をしてから加入する保険を決めるのが徐々に広まりつつあります。
既に加入をされている横浜にお住いの方でも実際にどんな保障内容になっているか、どんな時に保障されるのかを把握していない方が結構いるのです。
そうなると、いざというときに医療保険などは使えないケースもありますので、自分にあった保険選びが必要になります。
そこで、ファイナンシャルプランナーです。
ファイナンシャルプランナーは保険のプロですので、保険証券などを持参して相談をすれば、生活環境や家族構成、将来の希望などをヒアリングして現状分析し現在加入している保険が果たして正しいのかを診断してもらうことができます。
もし、保障が重なっていたり必要以上の保障額になっていると保険料を節約するチャンスです。
節約した分は貯蓄運用に回したり、足りない部分に保険を掛けることもできます。
横浜には、多数のファイナンシャルプランナーがいます。
その横浜で信頼できるファイナンシャルプランナーを選ぶポイントですが、相談実績がある人を選びます。
ファイナンシャルプランナーでも保険の営業しかやったことがない人もいます。
また、横浜のファイナンシャルプランナーでもそれぞれ得意分野があります。
保険だけでなく相続等も相談や運用、貯蓄、ローンも相談したい方は、FPの専門分野を確認して選ぶことです。

連携プレーによる実行援助

説明

少子高齢社会の進展や、それに伴う社会保障制度への不安など、横浜の消費者をも取り巻く社会、経済環境の変化から、ファイナンシャルプランナーの支持率は高めです。
活躍内容としては、横浜の消費者向けに、生涯生活設計を実現するための情報を聴き、収集し、必要に応じて他の専門家と連携しながら現状を分析し、立案と実行援助を行います。
専門家と連携する取り組みが重要な理由には、資産運用や住宅取得、教育資金やタックスプランなど、様々な分野に関する包括的な生涯生活設計を見直すためです。
また、ファイナンシャルプランナーが横浜で支持される理由には、内容の説明を十分に消費者が理解した上で同意したのか問う、インフォームドコンセントが行われている点も挙げられます。
横浜のニーズも多様化し、ファイナンシャルプランナーの対象範囲も様々な分野に渡るため、サービスを提供するにも専門領域を侵さない仕組みにも特徴があります。
例えば、横浜の消費者の税務相談に応じることはファイナンシャルプランナーにも難があり、仮定の計算に置き換えて説明したり、一般的な事例を解説するに留まります。
この点をカバーするにも税理士が相談に応える連携プレーが図られ、結果的に、消費者に最も適した立案、見直しへと直結します。
ファイナンシャルプランナーへ相談や依頼する目的には、保険等の見直しのみならず、生活目標や価値観、将来の希望など、意思決定できない情報分析に強みを持っている点もあります。

ライフステージの変化時期

女性

横浜にはファイナンシャルプランナーに相談ができる場所が数多くあります。相談するタイミングとして良いとされるのが、ライフステージの変化があったときです。結婚や出産、子供の独立などがそれにあたります。また、家計のバランスが乱れているときにもおすすめです。

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依頼する前に準備しておくこと

スーツの女性

ファイナンシャルプランナーに保険相談で依頼をする場合には、今加入している保険や健康状態等をしっかり確認して依頼をする事が大切です。横浜には多くのファイナンシャルプランナーがいますが、万が一の際に頼れる担当者かどうかを見極める事も重要です。

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FP相談の目的

男女

ファイナンシャルプランナーは保険のプロといったイメージがありますが、金融について高度な知識を持った人です。保険だけでなく将来の資産を作る相談をしたい横浜にお住いの方は、相談するFPを選ぶ際に資産運用が得意分野であることや相談実績があることを確認して選びます。

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